Debt Advisory: Trasforma le Sfide in Opportunità
Trasformiamo le sfide del debito in opportunità di rilancio con strategie di ristrutturazione che ripristinano la solidità finanziaria e accelerano la crescita. L'expertise di Finassistent combina negoziazione strategica con pianificazione finanziaria per creare soluzioni sostenibili che preservano valore e relazioni.
- Oltre €75M in ristrutturazioni del debito completate negli ultimi 3 anni.
- 90% di successo nel raggiungimento di accordi sostenibili con i creditori bancari.
- Riduzione media del 35% nei costi finanziari grazie a rinegoziazioni strategiche.
Servizi di Ristrutturazione: Soluzioni Complete
Debt Restructuring
Rinegoziazione dei termini del debito, inclusi differimenti di pagamento, riduzioni del capitale, modifiche delle clausole contrattuali ed estensioni delle scadenze.
Operational Restructuring
Ottimizzazione dei costi, efficientamento dei processi operativi, gestione strategica del capitale circolante per migliorare la liquidità.
Balance Sheet Optimization
Trasformazione del debito in capitale, reperimento di nuove risorse finanziarie e cessione di asset non strategici per rafforzare il bilancio.
Workout Management
Coordinamento tra tutti gli stakeholder, facilitazione delle negoziazioni e implementazione degli accordi per una gestione efficace delle situazioni di crisi.
Refinancing Solutions
Ricerca e strutturazione di nuove linee di credito e ottimizzazione dei tassi per migliorare la sostenibilità del debito.
Turnaround Advisory
Sviluppo di piani industriali per il rilancio, miglioramento delle performance e strategie di recupero per la ripresa aziendale.
Negoziazione Bancaria: Expertise e Relationship Management
La negoziazione con banche e creditori richiede non solo un'expertise finanziaria acuta, ma anche una profonda comprensione delle dinamiche relazionali. Finassistent si pone come il tuo partner strategico, garantendo che le conversazioni siano condotte con professionalità e orientate al risultato, preservando il valore e l'accesso a future fonti di finanziamento.
- Stakeholder Mapping: Analisi approfondita dei creditori, valutazione dell'influenza e definizione delle priorità di negoziazione.
- Strategia di Negoziazione: Sviluppo di proposte di valore chiare, pianificazione delle concessioni e strutturazione di accordi win-win.
- Documentazione e Conformità: Gestione accurata di term sheet, contratti e monitoraggio della compliance normativa.
- Communication Management: Reportistica trasparente, gestione delle aspettative e protocolli di aggiornamento costanti.
Analisi Finanziaria: Diagnostic e Recovery Planning
Ogni percorso di risanamento inizia con una diagnosi precisa. Finassistent esegue un'analisi finanziaria approfondita per identificare le cause radice delle difficoltà, sviluppare scenari futuri e definire piani di recupero realistici e misurabili, essenziali per una ripresa solida e duratura.
- Valutazione della Salute Finanziaria: Analisi di liquidità, solvibilità e proiezioni di cash flow.
- Root Cause Analysis: Identificazione dei problemi primari e dei fattori sistemici che contribuiscono alle criticità.
- Scenario Planning: Sviluppo di scenari base, stress test e piani di recupero con analisi di sensitività.
- Pianificazione del Recupero: Definizione di milestone, monitoraggio delle performance e misurazione dei successi.
Sfide Settoriali: Expertise Verticale
Comprendiamo che ogni settore ha le sue peculiarità. Finassistent offre advisory del debito con una profonda conoscenza delle sfide specifiche del tuo business, fornendo soluzioni personalizzate e realmente efficaci.
Manifatturiero
Cicli del capitale circolante, gestione delle scorte, requisiti di CAPEX.
Retail
Flussi di cassa stagionali, ottimizzazione delle scorte, rinegoziazione dei leasing.
Real Estate
Valutazioni degli asset, cicli di mercato, finanziamento dello sviluppo.
Tecnologia
Tassi di cash burn, finanziamenti per la crescita, proprietà intellettuale.
Sanità
Costi di conformità normativa, cambiamenti di rimborso, finanziamento attrezzature.
Ospitalità
Variazioni stagionali, modelli asset-heavy, flessibilità operativa.
Soluzioni Finanziarie Alternative: Innovazione nel Funding
Oltre alle fonti di finanziamento tradizionali, Finassistent esplora e struttura soluzioni innovative per garantirvi la liquidità e la flessibilità necessarie per il successo. Dal finanziamento basato su asset all'accesso a fondi di credito alternativi, il nostro team vi guida attraverso un ventaglio di opzioni non convenzionali.
- Asset-Based Lending: Liquidità garantita da inventario, crediti e attrezzature.
- Credito Alternativo: Accesso a finanziamenti da direct lenders e fondi di credito.
- Finanziamento Basato su Ricavi: Monetizzazione dei futuri ricavi con strutture di rimborso flessibili.
- Programmi Governativi: Agevolazioni e prestiti sussidiati per il rilancio.
Trasformazioni di Successo: Dal Distress alla Crescita
Le nostre storie di successo testimoniano la capacità di Finassistent di guidare aziende attraverso le sfide più ardue, trasformando le crisi in opportunità di rinascita e crescita sostenibile.
Manifatturiera PMI: Recupero da €15M di Debito
Una PMI manifatturiera in Lombardia ha affrontato un'eccessiva esposizione debitoria. Grazie a un intervento combinato di ristrutturazione operativa e rinegoziazione bancaria, abbiamo ottenuto una riduzione del debito di €15 milioni e migliorato la liquidità per oltre il 40%, garantendo la continuità aziendale e il rilancio della produzione.
- Riduzione Debito: €15M
- Miglioramento Cash Flow: +40%
Catena Retail: Ottimizzazione del Working Capital
Durante la pandemia, una catena di negozi al dettaglio ha subito un grave impatto sulla liquidità. Abbiamo rinegoziato clausole bancarie critiche e ottimizzato il capitale circolante, stabilizzando l'azienda e permettendo una rapida ripresa post-crisi, con un aumento delle vendite del 25% nel semestre successivo.
- Covenant Relief ottenuto
- Vendite: +25% post-crisi
Startup Tecnologica: Bridge Financing Strategico
Una promettente startup tech con elevati cash burn rates necessitava di finanziamento ponte urgente. Abbiamo strutturato un bridge financing innovativo, che ha permesso di sostenere lo sviluppo del prodotto e attrarre un nuovo round di capitale di crescita di €7M, salvaguardando l'innovazione e il potenziale futuro.
- Finanziamento Ponte ottenuto
- Capitale di Crescita: €7M
Sviluppatore Immobiliare: Ristrutturazione di Progetto
Un importante progetto immobiliare si è trovato in difficoltà finanziarie a metà esecuzione. Abbiamo ristrutturato il finanziamento del progetto, gestendo le relazioni con molteplici creditori e fornitori, permettendo il completamento dell'opera e la vendita finale degli immobili con un rendimento superiore alle aspettative iniziali del 12%.
- Progetto completato
- Rendimento extra: +12%
Intervento Immediato: Consulenza per Situazioni Critiche
Quando il tempo è essenziale, Finassistent fornisce risposte rapide e piani d'azione immediati per preservare la vostra liquidità e gestire le comunicazioni con i creditori. Siamo al vostro fianco, 24/7, per supportarvi nelle decisioni più urgenti.
- Emergency Debt Assessment: Analisi rapida e piano d'azione immediato per la conservazione del cash flow.
- Creditor Communication Strategy: Protocolli per una comunicazione efficace e la preservazione delle relazioni.
- Liquidity Optimization Plan: Strategie per migliorare immediatamente il flusso di cassa.
- Restructuring Roadmap: Una timeline realistica con milestone raggiungibili verso il risanamento.
- Disponibilità 24/7: Supporto continuo per decisioni critiche e urgenti.
