Wealth Management: L'Arte della Gestione Patrimoniale
Preservare e accrescere il patrimonio richiede un'arte raffinata, un'armonia tra visione finanziaria e comprensione delle esigenze individuali. Finassistent offre advisory di wealth management sofisticato per clienti privati ad alto patrimonio (HNWI), UHNWI, e family offices che cercano non solo crescita, ma anche protezione e trasmissione intergenerazionale della ricchezza.
La nostra definizione di wealth management va oltre la semplice gestione degli investimenti. Si tratta di un approccio olistico che abbraccia la protezione del vostro stile di vita, la pianificazione successoria e la massima riservatezza. Integriamo investment management, pianificazione fiscale strategica, estate planning e governance familiare, assicurando che ogni aspetto del vostro patrimonio sia gestito con la massima cura e discrezione, esplorando anche strutture offshore quando appropriato.
Scopri le Tue SoluzioniServizi Patrimoniali Integrati: Soluzioni Complete
Investment Management
Costruzione del portafoglio, asset allocation strategica globale e gestione dinamica del rischio per massimizzare i rendimenti in linea con il profilo desiderato.
Ottimizzazione Fiscale
Pianificazione fiscale italiana e internazionale, strategie di successione e strutture patrimoniali efficienti per minimizzare l'onere fiscale.
Estate Planning
Redazione di testamenti, costituzione di trust e fondazioni familiari per garantire la trasmissione fluida e protetta del patrimonio alle generazioni future.
Servizi Family Office
Pianificazione multi-generazionale, governance familiare, programmi educativi per le nuove generazioni e gestione dei servizi lifestyle.
Investimenti Alternativi
Accesso esclusivo a private equity, hedge funds, asset immobiliari, arte e collezionabili, per una diversificazione avanzata del portafoglio.
Lifestyle Management
Finanziamento di asset di lusso, servizi di concierge di alto livello e consulenza filantropica per una gestione completa del vostro benessere.
Filosofia di Investimento: Principi per la Crescita Sostenibile
La nostra filosofia di investimento è radicata in principi che mirano alla creazione di valore a lungo termine e alla conservazione del capitale. Abbinamo un'analisi approfondita a una gestione disciplinata, focalizzandoci su:
- Creazione di Valore a Lungo Termine: Investimenti orientati alla crescita sostenibile e alla prosperità generazionale.
- Rendimenti Aggiustati per il Rischio: Ottimizzazione del rapporto rischio/rendimento attraverso una diversificazione sofisticata.
- Diversificazione Globale: Esposizione internazionale bilanciata, con hedging della valuta quando appropriato.
- Integrazione ESG: Investimenti responsabili con misurazione dell'impatto sociale ed ambientale.
- Active vs Passive Strategic Blend: Combinazione strategica per efficienza dei costi e opportunità attive.
- Finanza Comportamentale: Gestione delle emozioni e disciplina nell'approccio agli investimenti.
Family Office: Governance e Continuità Generazionale
Finassistent supporta le famiglie ad alto patrimonio nella costruzione di strutture di Family Office che assicurano la continuità e la crescita del lignaggio, preservando i valori e il patrimonio attraverso le generazioni.
Single Family Office
Setup e gestione di strutture di governance, comitati di investimento e costituzioni familiari su misura.
Formazione Nuove Generazioni
Programmi di educazione finanziaria, mentoring e sviluppo progressivo delle responsabilità per gli eredi.
Pianificazione Successoria
Strategie di transizione della proprietà, sviluppo della leadership e trasferimenti fiscalmente efficienti del patrimonio.
Ottimizzazione Fiscale: Efficienza e Conformità
La complessità della normativa fiscale, sia a livello italiano che internazionale, richiede un'expertise specialistica. Finassistent sviluppa strategie di ottimizzazione fiscale che garantiscono efficienza senza compromettere la conformità, proteggendo il vostro patrimonio da oneri eccessivi.
- Pianificazione Fiscale Italiana: Ottimizzazione dell'IRPEF, capital gain e imposta di successione.
- Strutture Internazionali: Analisi dei trattati fiscali, ottimizzazione offshore e conformità CRS.
- Pianificazione Successoria Fiscale: Strategie di trasferimento generazionale e holding familiari per un'efficiente trasmissione.
- Ottimizzazione Immobiliare: Strutture di proprietà e gestione dei redditi da locazione.
- Preparazione Vendita Aziendale: Pianificazione dell'exit e strutture di vendita fiscalmente vantaggiose.
Investimenti Alternativi: Diversificazione Avanzata
Per i clienti più esigenti e le strategie di crescita ambiziose, Finassistent offre accesso a opportunità di investimento alternative, tradizionalmente riservate a investitori istituzionali. Questi strumenti offrono una diversificazione avanzata e il potenziale per rendimenti superiori.
Private Equity
Accesso a fondi di crescita, buyout e opportunità di co-investimento in aziende private ad alto potenziale.
Real Estate
Investimenti diretti in proprietà di pregio, REITs (Real Estate Investment Trusts) e fondi immobiliari internazionali.
Hedge Funds
Strategie absolute return, alternative risk premia e liquid alternatives per performance diversificate.
Arte & Collezionabili
Consulenza su investimenti in arte, vino, orologi di lusso e altri beni da collezione con potenziale di apprezzamento.
Commodities
Esposizione a metalli preziosi, energia e agricoltura come strumenti di copertura dall'inflazione e diversificazione.
Private Credit
Opportunità di direct lending, distressed debt e finanziamenti specializzati con flussi di reddito stabili.
Success Stories: Eccellenza nella Gestione Patrimoniale
"Grazie a Finassistent, abbiamo diversificato il nostro patrimonio post-vendita dell'azienda tech, raggiungendo una crescita di €20 milioni in tre anni, nonostante le incertezze di mercato. La loro discrezione e competenza sono state inestimabili."
"La pianificazione successoria per la nostra famiglia multigenerazionale è stata complessa, ma Finassistent ha gestito tutto con maestria, realizzando un risparmio fiscale stimato di oltre €2 milioni e assicurando una transizione serena del patrimonio."
"Con l'aiuto di Finassistent, abbiamo strutturato il mio pensionamento anticipato, garantendo la sostenibilità del mio stile di vita desiderato. La loro attenzione ai dettagli e la visione a lungo termine sono state cruciali."
"In quanto cliente internazionale, avevo bisogno di una consulenza che comprendesse sia le normative italiane che le mie esigenze transfrontaliere. Finassistent ha creato una struttura ottimizzata che ha massimizzato le mie efficienze fiscali e operative."
Consulenza Riservata: Il Primo Passo verso l'Eccellenza
Vi invitiamo a un incontro confidenziale per discutere le vostre esigenze e obiettivi patrimoniali. Un'occasione per valutare in che modo la nostra expertise possa servire la vostra visione.
- Valutazione Privata del Patrimonio con analisi confidenziale del portafoglio.
- Revisione dell'Efficienza Fiscale con identificazione delle opportunità di ottimizzazione.
- Valutazione della Pianificazione Successoria per lo sviluppo di strategie di trasmissione.
- Creazione di una Investment Policy Statement personalizzata e valutazione della tolleranza al rischio.
Incontri disponibili presso il nostro ufficio di Milano, via videochiamata privata o, se appropriato, a domicilio.